Zásady AML
Bigclash Casino je zavázán dodržovat přísné normy proti praní peněz (AML – Anti-Money Laundering) a boji proti financování terorismu (CFT – Combating the Financing of Terrorism). Tato politika stanovuje postupy a opatření, která platforma uplatňuje za účelem prevence zneužití svých služeb k nelegálním finančním aktivitám. Politika se vztahuje na všechny hráče, partnery a třetí strany, které s platformou interagují.
Právní rámec a regulační základ
Bigclash Casino operuje pod licencí Gaming Board of Anjouan (číslo licence ALSI-152406028-FI2) a řídí se mezinárodními standardy Finanční akční skupiny (FATF), včetně Doporučení FATF pro AML/CFT. Platforma také respektuje příslušné místní právní předpisy v jurisdikcích, kde poskytuje své služby. Všechny postupy jsou navrženy tak, aby byly v souladu s nejpřísnějšími regulačními požadavky.
Ověřování identity hráčů (CDD)
Při registraci musíte poskytnout přesné a úplné osobní údaje. Bigclash Casino provádí základní ověřování totožnosti (CDD – Customer Due Diligence) na všechny nové hráče. Toto ověřování zahrnuje:
- Ověření jména, data narození a adresy bydliště
- Kontrolu platného dokladu totožnosti (občanský průkaz nebo pas)
- Ověření dokladu o adrese, který není starší než 3 měsíce
- Ověření vlastnictví platební metody použité pro vklady
- Kontrolu věku – musíte být starší 18 let
Všechny dokumenty musí být jasné, čitelné a v originálním formátu. Pokud jsou dokumenty v cizím jazyce, může být vyžadován jejich překlad.
Zvýšené ověřování (EDD)
Pro hráče, kterých se týkají zvýšená rizika, Bigclash Casino uplatňuje zvýšené ověřování (EDD – Enhanced Due Diligence). Mezi vysokorizikové kategorie patří:
- Politicky exponované osoby (PEPs) a jejich blízké příbuzné
- Hráči z jurisdikcí se zvýšeným rizikem praní peněz
- Hráči s neobvyklými vzory vkladů nebo výběrů
- Hráči s vysokými objemy transakcí
- Osoby ze zemí na seznamech sankcí
Pro tyto hráče mohou být vyžadovány dodatečné dokumenty, jako je doklad o zdroji prostředků, daňové přiznání nebo další finanční záznamy.
Monitorování transakcí a detekce podezřelé činnosti
Bigclash Casino nepřetržitě monitoruje všechny transakce hráčů za účelem detekce podezřelých vzorů. Systémy sledují:
- Neobvyklé velikosti vkladů nebo výběrů
- Rychlé a opakované transakce bez herní aktivity
- Strukturování – rozdělování vkladů na menší částky za účelem vyhnutí se hlášení
- Transakce s více účty nebo platebními metodami
- Výběry krátce po vkladu bez herní aktivity
- Transakce neodpovídající profilu hráče
Pokud jsou detekovány podezřelé aktivity, účet může být pozastaven a provedeno další vyšetřování.
Hlášení podezřelých aktivit
Bigclash Casino má právní povinnost hlásit podezřelé aktivity příslušným finančním zpravodajským jednotkám (FIU) v jurisdikcích, kde operuje. Hlášení jsou podávána v souladu s místními právními předpisy a mezinárodními standardy. Hráčům není dovoleno být informováni o tom, že byla jejich aktivita hlášena, s výjimkou případů, kdy to vyžaduje zákon.
Uchovávání záznamů
Bigclash Casino uchovává všechny záznamy týkající se ověřování hráčů, transakcí a komunikace po dobu nejméně 5 let od ukončení vztahu s hráčem nebo od poslední transakce. Tyto záznamy zahrnují:
- Kopie všech ověřovacích dokumentů
- Záznamy o všech vkladech a výběrech
- Herní historii a transakční historii
- Komunikaci se zákazníkem
- Zprávy o podezřelých aktivitách
Záznamy jsou uchovávány bezpečně a jsou přístupné regulačním orgánům na vyžádání.
Důstojník pro hlášení praní peněz (MLRO)
Bigclash Casino jmenoval Důstojníka pro hlášení praní peněz (MLRO – Money Laundering Reporting Officer), který je odpovědný za dohled nad dodržováním AML/CFT politiky. MLRO má následující povinnosti:
- Dohled nad implementací AML/CFT postupů
- Vyšetřování podezřelých aktivit
- Hlášení podezřelých aktivit finančním zpravodajským jednotkám
- Školení zaměstnanců v oblasti AML/CFT
- Pravidelné audity a kontroly compliance
MLRO je nezávislý a má přímý přístup k vedení společnosti.
Screening sankcí a PEP
Bigclash Casino provádí screening všech nových hráčů a stávajících hráčů proti seznamům sankcí OSN, EU a dalších relevantních orgánů. Platforma také kontroluje, zda hráči nebo jejich blízké příbuzné nejsou politicky exponovanými osobami (PEPs). Pokud je hráč identifikován na seznamu sankcí nebo jako PEP, jeho účet bude okamžitě uzavřen a příslušné orgány budou informovány.
Školení zaměstnanců
Všichni zaměstnanci Bigclash Casino, kteří se podílejí na ověřování hráčů, monitorování transakcí nebo compliance, absolvují pravidelné školení v oblasti AML/CFT. Školení zahrnuje:
- Identifikaci podezřelých vzorů a aktivit
- Postupy ověřování a dokumentace
- Právní povinnosti a sankce za porušení
- Příklady případů praní peněz a financování terorismu
- Postupy hlášení a eskalace
Školení je prováděno minimálně jednou ročně a dodatečně při změně postupů nebo právních předpisů.
Povinnosti hráčů
Jako hráč máte povinnost:
- Poskytnout přesné a úplné osobní údaje při registraci
- Poskytnout platné a aktuální ověřovací dokumenty
- Informovat Bigclash Casino o změnách v osobních údajích
- Poskytnout doklady o zdroji prostředků, pokud je to vyžadováno
- Nepoužívat účet pro nelegální činnosti
- Nepoužívat účet jménem třetí strany bez souhlasu
Pokud poskytnete nepravdivé nebo zavádějící informace, váš účet bude uzavřen a prostředky mohou být konfiskovány.
Uzavření účtu a konfiskace prostředků
Bigclash Casino si vyhrazuje právo uzavřít účet a konfiskovat prostředky, pokud:
- Jsou zjištěny podezřelé aktivity související s praniem peněz
- Hráč je identifikován na seznamu sankcí
- Jsou poskytnuty nepravdivé nebo zavádějící informace
- Hráč porušuje AML/CFT politiku
- Jsou zjištěny transakce s nelegálními zdroji
V takových případech budou příslušné orgány informovány a bude proveden formální report.
Kontakt a další informace
Pokud máte otázky týkající se AML politiky nebo potřebujete podat hlášení o podezřelé činnosti, kontaktujte podporu Bigclash Casino prostřednictvím živého chatu nebo e-mailu na [email protected]. Podpora je dostupná 24/7. Další informace o politikách a postupech platformy naleznete na bigclash login.